Policía Nacional detiene a una mujer titular de 12 cuentas bancarias por blanque de capitales, estafa y simulación de delito

El pasado mes de octubre se recibían en Badajoz unas Diligencias procedentes de un Juzgado en Gijón, donde informaban que la Brigada de Policía Judicial de esa localidad había identificado a una mujer, vecina de Badajoz, como titular de una cuenta bancaria en la que un gijonés había sido víctima de una estafa, mediante el método del “Familiar en apuros”, ingresando en esa cuenta 9850€.

Los agentes de Gijón solicitaban la colaboración de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Badajoz, haciéndose cargo de la investigación el Grupo II de Delitos Tecnológicos, averiguando estos que la investigada era titular de 12 cuentas bancarias, y que una vez tuvo conocimiento de que estaba siendo investigada, negó ser titular de las mismas, interponiendo una denuncia falsa.

Las gestiones practicadas por los agentes con las entidades bancarias, verificaron que las cuentas investigadas habían sido abiertas por la propia denunciante, figurando su documentación personal, su firma y también su identidad en las video-verificaciones, necesario todo ello para la formalización final, comprobando además que dichas cuentas habían sido cedidas o facilitadas a terceras personas, quienes las habrían utilizado para la comisión de diversas estafas mediante transferencias y operaciones fraudulentas.

Significar que la presunta autora era colaboradora o partícipe indirecta en los hechos investigados, conocido este acto como “mula financiera”, bien por cesión voluntaria o negligente de sus cuentas bancarias, consistiendo ello en ceder sus cuentas bancarias, identidad o medios de pago para posteriormente mover dinero de origen ilícito. La detenida es una mujer de 35 años de edad, quien tras la instrucción del pertinente atestado policial, fue puesta ante la Autoridad judicial.

ADVERTENCIA!!! El desconocimiento no excluye la responsabilidad legal y penal!!

¿Qué hace una mula financiera?

• Recibe dinero en su cuenta (transferencias, depósitos, criptomonedas). En muchas ocasiones carece del control de dicha cuenta, únicamente la ha abierto y cedido a terceras personas, normalmente a cambio de una pequeña contraprestación económica.
• Lo retira, transfiere o envía a otra persona o cuenta, o directamente desconoce lo que se hace con ella, ya que, carece de su control.
• A cambio, suele recibir una comisión o promesa de dinero fácil.

¿Cómo suelen reclutarlas?

• Ofertas de “trabajo desde casa” poco claras.
• Contactos por redes sociales o correos falsos.
• Promesas de ganancias rápidas sin requisitos; a veces se aprovechan de personas jóvenes o con dificultades económicas.

¿Por qué es peligroso?

• Aunque la “mula” diga “no sabía”, la responsabilidad legal recae sobre esta persona.
• Implica su participación en delitos como el blanqueo de capital o la estafa.
• Acarrea el bloqueo de sus cuentas, antecedentes penales, penas económicas e incluso prisión.

Señales de alerta

• Te piden usar tu cuenta bancaria para mover dinero de terceros.
• Te dicen que no preguntes de dónde viene el dinero.
• Te prometen dinero “seguro” por tareas simples.
• Te presionan para actuar rápido.
• Te pagan por abrir una cuenta y ceder su control.
Aunque parezca un trabajo fácil, y sin responsabilidad alguna, la responsabilidad legal y personal aparejada es muy alta. Si abres una cuenta bancaria y entregas su control a otra persona (tarjeta, claves, banca digital), te expones a ser procesado por un delito grave,
aunque no seas tú quien se aproveche finalmente del dinero. Ceder tu cuenta no es un favor ni una ayuda. Es una práctica usada para estafas y blanqueo de dinero, y quien responde ante el banco y la ley eres tú, porque la cuenta está a tu nombre.